Мошенничество на рынке ценных бумаг. Мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления. Финансовое мошенничество презентация к лекции Презентация на тему финансовое мошенничество

Способы совершения мошенничества в сфере обращения ценных бумаг делятся на две большие группы: способы мошенничества, направленные на завладение ценными бумагами, среди них: заключение фиктивных сделок на выполнение работ, поставку продукции и т.д. без намерения их выполнения с целью получения оплаты ценными бумагами и дальнейшего их присвоения; хищение бездокументарных ценных бумаг путем предоставления регистратору фиктивных документов, подтверждающих переход права собственности; хищение ценных бумаг из депозитария путем предоставления фиктивных документов на их получение; а также мошенническое приобретение ценных бумаг у эмитента путем предоставления фиктивных документов об оплате. способы мошенничества, направленные на завладение денежными средствами, среди них: реализация ценных бумаг, не принадлежащих преступникам; выпуск и размещение ничем не обеспеченных ценных бумаг; а также различные способы мошенничества при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет.

Возможные мошеннические схемы при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет: Схема "увеличить и сбросить" (Pump&dump) Схема финансовой пирамиды (Pyramid Schemes) Схема "надежного" вложения капитала (The "Risk-free" Fraud) "Экзотические" предложения (Exotic Offerings) Мошенничества с использованием банков (Prime Bank Fraud) Навязывание информации (Touting)

Мошенничество на рынке векселей Основная цель хищения векселей и мошенничества с ними – их продажа неосведомленному покупателю, предъявление похищенного векселя к оплате векселедателю. Мошенничество может быть и со стороны векселедателя (например, отказ оплачивать вексель под каким-либо предлогом).

К инсайдерской информации относится любая информация об эмиссионных ценных бумагах и сделках с ними, а также об эмитенте этих ценных бумаг и осуществляемой им деятельности, не известная третьим лицам, раскрытие которой может повлиять на рыночную стоимость этих ценных бумаг.

Предпосылки роста финансового мошенничества в современном мире увеличение объема финансовых транзакций у каждого из нас; снижение возраста участников товарно-денежных и иных видов сделок; разнообразие видов денег и ценных бумаг; повышение доступности и конфиденциальности персональных данных; увеличение объема сделок вне личного контакта участников (интернет-торговля); исчезновение границ для свободного перемещения денег, товаров, услуг в процессе глобализации (рост транснациональной финансовой преступности);

Предпосылки роста финансового мошенничества в современном мире резкое ускорение процессов технологизации нашей жизни (технологическая сингулярность); отставание технологий защиты функционирования финансовых систем всех уровней перед кибер мошенниками; поведенческий и интеллектуальный разрыв между организаторами мошеннических схем и другими участниками финансовых отношений; сверхвысокие доходы участников финансовых афер при весьма умеренном наказании в большинстве стран мира; несоответствие поведенческих стереотипов участников финансово-денежных отношений новому уровню рисков.

Основные общие признаки указывающие на риски финансового мошенничества вознаграждение существенно превышает деловую практику по данному типу сделок; использование технологий «социальной инженерии» и манипулирование такими интересами как жадность, желание быстро разбогатеть, зависть; предложение решить все финансовые проблемы в короткий срок; необходимость первоначальных выплат; анонимность контрагента; необходимость мгновенного принятия сложного финансового решения; несоответствие складывающейся ситуации стандартной схеме; наличие указания на эксклюзивный, кастомизированный характер предложения.

Поведенческие стереотипы потерпевших от финансовых мошенничеств (I) нацеленность на высокий гарантированный доход, несоразмерный объему инвестиций или затратами труда; неадекватно высокий уровень доверия к контрагентам, граничащий с наивностью; отсутствие критического взгляда на фактическое состояние ситуации; нарушение регламента пользования финансовыми инструментами; невнимательность при осуществлении транзакций с банкоматами или с использованием программных продуктов; низкая финансовая грамотность; нежелание погружаться в детали сделки или читать условия договора в полном объеме;

Поведенческие стереотипы потерпевших от финансовых мошенничеств (II) отказ от советов и консультаций профессиональных юристов и экономистов при оценке и заключении сделки; готовность к принятию быстрых необдуманных финансовых решений; игнорирование предупреждений и дисклеймеров контролирующих и правоохранительных органов; потеря бдительности при взаимодействии с незнакомыми или малознакомыми контрагентами; технологическая отсталость в условиях современных финансовых взаимодействий; высокая готовность к риску, зачастую на грани «русской рулетки».

Финансовое мошенничество Мошенничество «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущества путем обмана или злоупотребления доверием» Финансовое мошенничество совершение противоправных действий в сфере денежного обращения путем обмана, злоупотребления доверием и других манипуляций с целью незаконного обогащения. Статья 159 УК РФ

Статистика В 2015 году в России было совершено 38 тысяч преступлений мошеннического характера с использованием средств мобильной связи. Рост по сравнению с 2014 г. – более чем на 50 %. Ущерб от подобных преступлений в 2015 году составил 1,5 млрд. рублей.

Статистика По данным Сбербанка годовой ущерб России от киберпреступлений составил 70 млрд. руб. Ежедневно банк предотвращает кражи на млн. руб. Ежегодные потери мировой экономики от кибератак Всемирный банк оценивает в 445 млрд. долл.

Формы мошенничества и способы минимизации рисков а) offline: II. Мошенничество с использованием банковских карт Способы минимизации рисков пользоваться только банкоматами, установленными в безопасных местах внимательно осматривать банкомат, перед его использованием закрывать клавиатуру при вводе пин-кода оформить услугу SMS-оповещения о проведенных операциях по карте не давать согласие на получение карты по почте и ее активации по телефону не хранить пин-код вместе с картой не сообщать по мобильным или стационарным телефонам реквизиты карты и ее пин-код определить лимит суточного снятия наличных по карте блокировать карту немедленно в случае утери/хищения банкоматы и терминалы (в т.ч. скимминг) оплата в магазинах или ресторанах

Скимминг* установка на банкоматы нештатного оборудования (скиммеров), которое позволяет фиксировать данные банковской карты (информацию с магнитной полосы банковской карты и вводимый пин-код) для последующего хищения денежных средств со счета банковской карты. Терминология informburo.kz *от англ. skim - снимать сливки

Формы мошенничества и способы минимизации рисков б) online: II. Мошенничество с использованием банковских карт Способы минимизации рисков установить программы защиты и обеспечения безопасности компьютера в Интернете проводить финансовые операции только с защищенных веб-сайтов не сообщать пароль доступа к своему счету через интернет использовать надежные пароли по окончании работы выходить из учетной записи не отвечать на электронные сообщения с запросом на изменение параметров защиты использовать разные инструменты для разных видов расчетов интернет- мошенничества

Формы мошенничества и способы минимизации рисков Через сотрудников отделения банка Как заблокировать карту на примере ЦБ РФ Через контактный центр или клиентскую службу* Через сервис Мобильный банк Через Сбербанк-Онлайн * Позвонив по номеру; заблокировать карту при ее нахождении может и третье лицо

Терминология Фишинг (англ. phishing) – это технология интернет-мошенничества, заключающаяся в краже личных конфиденциальных данных, таких как пароли доступа, данные банковских и идентификационных карт, посредством спамерской рассылки или почтовых червей.

Формы мошенничества и способы минимизации рисков Фишинг: III. Кибермошенничество Способы минимизации рисков проявлять осторожность застраховать карту от риска мошенничества использовать разные инструменты для разных видов расчетов использовать метод многофакторной аутентификации а) почтовый б) онлайновый в) комбинированный

Терминология Вишинг (англ. vishing) – это технология интернет- мошенничества, заключающаяся в использовании автонабирателей и возможностей интернет-телефонии для кражи личных конфиденциальных данных, таких как пароли доступа, номера банковских и идентификационных карт и т.д. Смишинг – это вид мошенничества, при котором пользователь получает СМС-сообщение, в котором с виду надежный отправитель просит указать какую-либо ценную персональную информацию (например, пароль или данные кредитной карты). Смишинг представляет собой подобие фишинга, при котором мошенниками с той же целью рассылают электронные письма.

Формы мошенничества и способы минимизации рисков Вишинг III. Кибермошенничество Способы минимизации рисков внимательно изучить правила безопасного использования банковской карты не сообщать никому, в том числе сотруднику банка, ваши персональные данные и данные банковской карты; при возникновении факта мошенничества обратиться в ваше отделение банка в случае необходимости заблокировать карту не звонить по предложенному в смс номеру телефона по вопросам безопасности вашей карты Смишинг

Формы мошенничества и способы минимизации рисков Фарминг III. Кибермошенничество Способы минимизации рисков установка антивирусной программы установка обновлений от производителей ПО и поставщика услуг Интернета. проверка URL проверка изменения адреса http на https при переходе на страницу оплаты

Терминология «Нигерийские письма» (англ. «Nigerianscam») – электронное письмо с просьбой о помощи в переводе крупной денежной суммы, из которой 20-30% должно получить лицо, предоставляющее счет. При этом получателю необходимо срочно 6-10 тысяч долларов США отправить по системе электронных платежей по требованию адвоката. Как разновидность используется рассылка о выгодном капиталовложении или устройстве на высокооплачиваемую работу, получении наследства или иных способах быстрого обогащения при условии совершения предварительных платежей.

Формы мошенничества и способы минимизации рисков «Нигерийские письма» III. Кибермошенничество Способы минимизации рисков установить антиспамерские программы критически относиться к предложениям получения быстрого и необоснованного дохода получить консультацию экспертов в области финансового мошенничества проявлять осмотрительность при принятии быстрых финансовых решений

Формы мошенничества и способы минимизации рисков Интернет-аукцион Электронная торговля С помощью платежной системы III. Кибермошенничество Способы минимизации рисков пользуйтесь проверенными мировыми и российскими торговыми площадками заключайте сделку только через выбранную площадку требуйте максимально полной информации о продавце дешевого товара по возможности оплачивайте товар по факту его получения Семь кошельков Скандинавский аукцион

Мошенничество с PayPal* Вы разместили объявление о продаже Мошенник высылает Вам письмо с предложением купить товар, иногда за большую цену и не для себя Вы просите перевести деньги Мошенник просит вас указать адрес, зарегистрированный в PayPal и говорит что выслал деньги туда, но они появятся на счёте в PayPal, когда вы введете номер почтового отправления К вам приходит письмо, похожее на PayPal Вы отправляете товар и вводите номер отправления в указанную в письме страницу Товара у вас нет. Претензии выставлять некому * PayPal - крупнейшая дебетовая электронная платёжная система Аналоги в РФ: Яндекс.Деньги, WebMoney

Кликфрод (от англ. click fraud) один из видов сетевого мошенничества, представляющий собой обманные клики на рекламную ссылку лицом, не заинтересованным в рекламном объявлении. Может осуществляться с помощью автоматизированных скриптов или программ, имитирующих клик пользователя по рекламным объявлениям Pay per click. Кликджекинг (от анг. clickjacking) механизм обмана пользователей интернета, при котором злоумышленник может получить доступ к конфиденциальной информации или даже получить доступ к компьютеру пользователя, заманив его на внешне безобидную страницу или внедрив вредоносный код на безопасную страницу. Терминология

Терминология PAMM-счета (от англ. Percent Allocation Management Module – модуль управления процентным распределением) – специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверенному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Формы мошенничества и способы минимизации рисков Хайп III. Кибермошенничество Способы минимизации рисков провести «тестовый режим» участия в хайп-проекте анализировать информацию сайтов- мониторингов и форумов, освещающих состояние дел по интересующему вас хайп-проекту распределять денежные средства между несколькими хайп-проектами не инвестировать заемные средства не инвестировать «последние деньги»

Современные тенденции в кибермошенничестве Социальное манипулирование (социальная инженерия) это метод управления действиями человека, основанный на использовании его слабостей и индивидуальных особенностей. Техническая и технологическая инфраструктура используется только для обеспечения контакта.

Формы мошенничества и способы минимизации рисков Сетевые домушники Интернет-угонщики Сетевые грабители IV. Мошенничество в социальных сетях Способы минимизации рисков проявлять должную осмотрительность при выкладывании в сеть личных данных ограничить доступ незнакомых людей к информации, потенциально интересной для мошенников не публиковать «горячую» информацию, находясь в отпуске

V. Другие виды финансового мошенничества Финансовое мошенничество Способы минимизации рисков - обмен валюты- совершать валютно-обменные операции в банках; - минимизировать данные операции в обменных пунктах; - быть внимательным, так как курс может быть указан без учета комиссии, либо выгодным он является исключительно при обмене очень больших сумм; -всегда пересчитывать денежную сумму. - нелегальные кредиты - изучить официальную информацию о компании (реквизиты, юридический и фактический адрес) ; - проверить наличие информации о финансовой компании на сайте надзорного органа – ЦБ РФ; - посмотреть отзывы о компании в независимых блогах и социальных сетях.

Особенностью российского законодательства является то, что в нем нет специальных норм по противодействию финансовому мошенничеству. Статья 159 УК РФ Мошенничество Штраф исправительные работы принудительные работами ограничение свободы арест лишение свободы один или группой лиц с использованием служебного положения мошенничество с недвижимостью и в сфере предпринимательской деятельности Современный опыт законодательной борьбы с финансовым мошенничеством

Статья УК РФ Мошенничество в сфере кредитования Статья УК РФ Мошенничество при получении выплат Статья УК РФ Мошенничество с использованием платежных карт Статья УК РФ Мошенничество в сфере страхования Статья УК РФ Мошенничество в сфере компьютерной информации

Методическая разработка воспитательного мероприятия

Тема: «Современные финансовые мошенничества»

Цель: Просветить участников мероприятия о существующих финансовых мошенничествах и способах борьбы с ними.

Задачи :

Образовательные

Формировать навыки практического использования знаний о финансовых мошенничествах;

Формировать в неформальной обстановке финансовую грамотность у участников.

Коррекционно – развивающие

Развивать логическое мышление, внимание, память.

Воспитательные

Воспитывать гражданские и нравственные качества.

Оборудование: мультимедийное оборудование, презентация.

Подготовила: Соц. педагог - Л.Е. Непомилуева

Ход урока

Организационный момент

Добрый день уважаемые дети и педагоги. Сегодня у нас состоится очередное занятие в рамках «Недели финансовой грамотности».

Информация, которую сегодня вам предстоит узнать, не простая, поэтому мы будем, использовать презентацию. Приглашаю к активной, совместной работе.

Основная часть (презентация)

Сообщения темы урока.

- на слайде 3 представлено ключевое, т.е. основное слово темы нашего занятия. Предлагаю вам собрать рассыпавшиеся слоги и назвать это слово. (Мошенники)

Спасибо. Правильный ответ «мошенники» и тема нашего занятия звучит так: «Современные финансовые мошенничества»

Возраст детей, собравшихся сегодня, достаточно зрелый, поэтому следующий мой вопрос не должен вызвать у вас затруднений.

5 слайд

Назовите, пожалуйста, виды преступлений, совершаемых против собственности или имущества граждан. (Обратить внимание на (СОБСТВЕННОСТЬ, ИМУЩЕСТВО, что это может быть - деньги, какие-то вещи,)

Кража, разбой, мошенничество, грабеж.

Чем отличается мошенничество от других перечисленных преступлений

7 слайд

Мошенничество - хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием, т.е. без применения силы

При этом под обманом понимается как сознательное искажение истины (активный обман), так и умолчание об истине (пассивный обман). В обоих случаях обманутая жертва сама передает свое имущество мошеннику.

Как показывает статистика, мошенничество - одна из самых распространенных на сегодняшний день форм преступлений.

11 слайд

Какие виды финансовых мошенничеств встречаются?

Мы сегодня остановимся на нескольких из них:

Телефонные мошенничества

Мошенничества с пластиковыми картами

Мошенничество по кредитам

Фиктивное трудоустройство

Формы и виды финансового мошенничества в нашей стране не являются принципиально новыми они уже были распространены в уже в конце XIX - нач.XX вв. Я думаю, что вы уже даже знакомы с самыми знаменитыми сказочными финансовыми мошенниками. Назовите их.
(Кот Базилио и лиса Алиса) – муз.заставка 12 слайд

Махинации, связанные с привлечением денежных средств населения

посредством введения в заблуждение относительно будущих доходов.

Наиболее яркими примерами здесь несомненно служат пресловутые

финансовые пирамиды, описанные еще в знаменитой сказке Алексея Толстого «Приключения Буратино».

14 слайд

Финансовая пирамида – это привлечение денежных средств населения в некий проект, когда часть выплат по вкладам производится не из выручки от какой то деятельности предприятия, а из средств новых вкладчиков. Закономерным итогом пирамиды является банкротство и разорение вкладчиков, кто принес деньги в числе последних.
Важным фактором возникновения пирамид является финансовая безграмотность граждан!

Пример: вкладчик – 1000 рубле, девиденты, т.е. проценты через месяц – 100%, т.е. 2000 рублей. Выгодно.

Реальной деятельности, кроме привлечения новых членов, у пирамид нет. В 90-е годы в России наиболее известными финансовыми пирамидами были «Хопер-инвест», «Властелина», «Русский дом-Селенга», и конечно «МММ», во главе с С. Мавроди.

15 – 16 слайды

Мошенничества с пластиковыми картами

С каждым годом количество пользователей банковских карт неимоверно растёт. И это не удивительно, ведь выплата заработной платы на многих предприятиях осуществляется с помощью именно этой банковской услуги, немалое количество людей хранят и используют свои сбережения, пользуясь маленькой пластиковой карточкой, считая такой вариант более надёжным, удобным и безопасным, чем ношение наличных денег с собой или хранение их дома. Все это так, но при условии соблюдения строгих правил пользования.

Кражи денег с помощью банкомата являются классикой данного жанра, ведь при появлении пластиковых карт первые мошеннические схемы были связаны именно с ограблением людей через банкомат или у него. Поэтому есть большое количество вариантов мошенничества. Рассмотрим самые распространённые схемы кражи денег с помощью банкомата: Самый простой способ, когда мошенник подглядывает вводимый ПИН-код, а затем производит кражу пластиковой карты.

Вопрос: Вчера на занятии вам говорили, какие меры необходимо соблюдать. Назовите.

Ещё одним способом получения персональной информации является модификация оригинальных банкоматов путём установки накладных устройств для ввода ПИН-кода либо миниатюрных камер, а также специальной аппаратуры, способной считывать информацию с магнитных полос карты. С помощью данных приспособлений злоумышленники способны изготовить поддельные карты для кражи со счёта денежных средств.

Вопрос: Как можно избежать данного вида мошенничества? (Визуально, зрительно посмотреть, нет ли посторонних предметов на рабочей стороне банкомата)

Часто при мошенничестве с пластиковыми картами используют мобильный телефон.

Пример: На работе в различных компаниях, заработная плата перечисляется на пластиковую карточку. И многим пришли электронные письма на почтовый ящик на который зарегистрирована пластиковая карточка: “Уважаемый господин(жа) здравствуйте, Вас беспокоит ваш менеджер из Вашего банка. В данный момент у нас проходит проверка клиентских данных, поэтому просим вас сообщить номер кредитной карты и срок действия”. Многие попросту не задумываясь отправили свои номера вместе со сроком действия карты и в дальнейшем не обнаружили остатка денег на счете карточки. Затем выяснили, что это письмо прислали более 2000 пользователям карточек и большая часть прислала свои данные.

Пример: следующий случай произошел с работником нашей школы. Пример Г.Н., О.В.

17 слайд

Вопрос: Как поступить, е сли вдруг случилось.
Сразу же сообщите в финансовое учреждение или банк, в котором вы обслуживаетесь, и заблокируйте счета.
Поставьте в известность организацию в связи, с которой возникла проблема.
Всегда сохраняйте все чеки.
Сделайте запрос всех финансовых операций с вашими счетами.
Поменяйте пин - коды и пароли.
Будьте бдительны.

18 слайд

Следующий вид – это телефонные мошенничества

Мобильная связь получила широкое распространение уже более десяти лет назад. В этой сфере злоумышленники также нашли множество способов обогатиться. Здесь тоже очень много различных вариантов.

Существует огромное количество платных номеров, которые тарифицируются совсем не так, как описывает мобильный оператор. Человеку может прийти смс-сообщение о крупном выигрыше. А чтобы узнать подробную информацию, необходимо перезвонить по указанному номеру. При этом «счастливчика» долго удерживают на линии. Узнать информацию о выигрыше так и не удается. А после того как звонок прерывается, выясняется, что со счета исчезли все деньги. Распознать телефонное мошенничество достаточно просто. В сообщении будет указана лишь минимальная информация о выигрыше и номер для справок. Если акция действительно существует и проводится мобильным оператором, будут указаны сроки и условия для получения выигрыша.

Звонок на мобильный телефон с неприятным известием, сообщением: например, «Ваш внук сбил человека, чтобы он не сел в тюрьму, нужны деньги…» Этот сценарий телефонного мошенничества продолжает бить рекорды популярности, несмотря на все предупреждения в СМИ. Меняется только способ осуществления задуманного. Раньше преступники просто звонили «наобум» – авось, кто-то поверит. Теперь они нередко подходят к преступлению более обстоятельно и поначалу выясняют подробности о семье предполагаемой жертвы. Звонят, как правило, днем, в будние дни, когда неработающий человек находится дома один.

Пример: Самый распространенный способ мошенничества в отношении несовершеннолетних – обман на улице. Преступник подходит к школьнику на улице, рассказывает, что у него разрядился телефон и просит дать позвонить. Как правило, ребенок не умеет отказать взрослому. Преступник забирает телефон, делает вид, что набирает номер, и исчезает. Иногда такие мошенники не намного старше своих жертв.

Этой схеме – много лет. Однако в последнее время в полицию стали обращаться родители детей, которых обманули более изощренными способами.

Так, 12-летнему мальчику днем позвонил на домашний телефон незнакомый мужчина и, удостоверившись, что тот находится в квартире один, представился сотрудником больницы. Затем рассказал, что только что в палату была доставлена его мама, которую сбила машина и, если ей немедленно не сделать дорогостоящую операцию, она умрет. Удостоверившись, что мальчик знает, где родители хранят деньги, преступник по телефону управлял его действиями: заставил собрать в пакет все деньги, какие есть в доме, туда же положить ювелирные украшения, и отдать посыльному, который позвонит в дверь. Перепуганный ребенок в точности выполнил все указания и, не раздумывая, отдал пакет с деньгами и украшениями незнакомцу. Только закрыв за ним дверь, мальчик догадался позвонить матери.

Следующие примеры произошли с работниками нашей школы. История Н.А.

Вопрос: Как поступить, чтобы с вами не случилось неприятности?

Перепроверять звонки, перезванивать тому о ком вам сообщили неприятную новость.

Знать количество денег на вашей карте, на счете вашего телефона.

21 слайд
Следующий вид мошенничества – кредитные мошенничества

Всё чаще стали встречаться случаи мошеннического оформления кредита. Особенно "удачной находкой" для мошенников становится утерянный кем-то паспорт. В таких случаях оформить кредит на человека, утерявшего паспорт для мошенников не составит большого труда. А уж потом, у того, кто утерял паспорт, начнутся проблемы с банком, который будет именно у него требовать возврата кредита.

Как не стать жертвой кредитного афериста?

В случаях, когда оформление кредита на Ваше имя, - это все-таки дело рук мошенников, кроме обращения в банк, необходимо помнить, что до тех пор, пока Вы не докажете, что Вы не имеете никакого отношения к этому кредиту, в банке кредит будет числиться за Вами. Поэтому рекомендуем все-таки занять более активную позицию.

В случаях утери паспорта (либо другого документа, удостоверяющего личность - пенсионное удостоверение, водительское удостоверение и т.п.), необходимо сразу же обратиться в органы внутренних дел с соответствующим заявлением. При чем, чем раньше Вы это сделаете, тем лучше для Вас. Даже если на Ваше имя мошенники и оформят кредит, когда банк будет требовать от Вас возврата кредита, Вы сможете предоставить справку органов внутренних дел об утере паспорта, из которой будет видно, что в тот момент, когда на Ваше имя оформляли кредит, паспорт был уже Вами утерян. Таким образом, Вы обезопасите себя от того, что банк именно от Вас будет требовать вернуть кредит.

23 слайд

Еще один вид мошенничества - трудоустройство

Существуют люди, которые по ряду причин не могут устроиться на нормальную работу. Это могут быть мамы в декрете или же граждане с ограниченными физическими возможностями. Они рады любой занятости в домашних условиях. А если за нее предложат еще и достаточно высокую оплату, это огромный плюс. Именно на этом и основываются многочисленные способы мошенничества. Людям предлагают набирать тексты на дому, собирать ручки, склеивать конверты. Но прежде чем начать работу, следует внести определенную сумму денег. Злоумышленники объясняют этот маневр достаточно просто. Это оплата за сырье. А вдруг человек получит материал для работы, а выполнять свои обязанности не захочет?

Многие считают такое оправдание справедливым и нередко попадают на крючок. Существуют также способы мошенничества, которые не требуют никакого первичного взноса.

Стоит еще раз остановиться на том, что мошенничество – это уголовно наказуемое преступление.

Минимальное наказание – это штраф в размере до ста двадцати тысяч рублей или условное лишение свободы. Максимальное наказание за мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере, предусматривает лишение свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей.

Заключительная часть

Какие виды финансового мошенничества вы запомнили?

Какие способы борьбы с данными видами мошенничества существуют?

Разберем ситуации.

«Молодой человек поступил в училище. Получил карту и записал на неё пин – код. Верно ли он поступил?»

«На телефон пришло смс с просьбой сообщить номер карты для перевода на неё денежных средств. Ваши действия?»

«Человек потерял документы. Через неделю ему позвонили с банка и сказали, что на него оформлен кредит, подлежащий срочной оплате. Ваши действия после потери документов?»

Спасибо за ответы. Наше занятие подошло к концу. Будьте финансово грамотны!

Целью урока (мероприятия) по обществознанию (10-11 кл.) является раскрытие основных способов современных финансовых махинаций;

Ознакомление с видами мошенничеств на финансовом рынке России; формирование первоначальных представлений и базовых умений, необходимых для ориентации в экономической жизни.

Скачать:

Предварительный просмотр:

Чтобы пользоваться предварительным просмотром презентаций создайте себе аккаунт (учетную запись) Google и войдите в него: https://accounts.google.com

Подписи к слайдам:

Современные финансовые мошенничества Урок обществознания в 11 классе. Подготовила: учитель истории и обществознания МБОУ СОШ № 4 Лысенко Л.Ф.

Цели урока: - раскрыть основные способы современных финансовых махинаций; - ознакомить с видами мошенничеств на финансовом рынке России; - сформировать первоначальные представления и базовые умения, необходимые для ориентации в экономической жизни.

Задачи урока: Уметь выявлять основные причины финансовых махинаций; Уметь определять основные формы финансовых мошенничеств; Знать основные направления борьбы с правонарушениями в экономической сфере.

План урока: 1. Что такое финансовое мошенничество? 2. Виды финансовых махинаций в современном Российском государстве. 3. Основные формы борьбы с финансовыми правонарушениями

Что такое финансовое мошенничество? Финансовое мошенничество - это уголовно наказуемые действия в сфере денежного обращения, такие как обман, злоупотребление доверием, подлог, перевод безналичных денежных средств государственных и общественных организаций в наличные доходы и другие.

Мошенничество совершается всегда открыто для потерпевшего, но связано с введением его в заблуждение относительно тех или иных фактических обстоятельств. При этом обман обнаруживается, как правило, не сразу, а через довольно продолжительный период времени, позволяющий не только полностью завладеть имуществом, но и скрыться или скрыть какие-то важные обстоятельства.

Человечеству, живущему в ХХ I веке, достаточно трудно «изобрести велосипед». На протяжении всего эволюционного перехода по маршруту «обезьяна – человек», представители homo-sapiens придумывали, фантазировали, создавали, все что угодно, начиная от деревянной дубинки и процесса рыбной ловли, до суперсовременного компьютера и процесса «ловли рыбы в мутной воде». Формы и виды криминальных проявлений в современной кредитно-финансовой сфере не являются принципиально н овыми и имели распространение в России уже в конце XIX - нач. XX вв. Среди наиболее типичных махинаций, имевших значительный общественный резонанс в России, можно отметить следующие: - Участие банкирских домов и контор в биржевых спекуляциях за счет вкладов клиентов; - Махинации, связанные с привлечением Денежных средств населения посредством введения в заблуждение относительно будущих доходов. Наиболее яркими примерами здесь несомненно служат пресловутые финансовые пирамиды, описанные еще в зна - менитой сказке А.К. Толстого «Приключения Буратино » .

Виды финансовых махинаций.

Финансовая пирамида – самый массовый вид обмана Финансовая пирамида – это привлечение денежных средств населения в некий проект, когда его текущая доходность оказывается ниже ставки привлечения вкладов, и тогда часть выплат по вкладам производится не из выручки, а из средств новых вкладчиков. Закономерным итогом пирамиды является банкротство и разорение последних вкладчиков. Важным фактором возникновения пирамид является финансовая безграмотность граждан!

Российские финансовые пирамиды Реальной деятельности, кроме привлечения новых членов, у пирамид нет. В 90-е годы в России наиболее известными финансовыми пирамидами были « Хопер-инвест », «Властелина», «Русский дом-Селенга», и конечно «МММ», во главе с С. Мавроди.

Применение фиктивных договора на выполнение работ.

Махинации с банковскими картами

Мошенничество в интернете и он-лайн оплаты.))

Осторожно: телефонное мошенничество!!!

Тур-агенства – еще одна опасность!!!

Внимательно читаем кредитные договоры:

Ипотечные, потребительские, автокредит, банковский, кредитные карты, для бизнеса.

Основные направления предупреждения правонарушений в экономике. 1. Знание основных законов РФ. 2. Внимательное изучение и чтение всех финансовых документов, подписываемых вами. Своевременное обращение с заявлением в органы внутренних дел, прокуратуру и суд. Организация сообществ «обманутых вкладчиков» и др.И не повторяйте своих ошибок!

Всем спасибо за работу! Успехов в учебе!

По теме: методические разработки, презентации и конспекты

Презентация внеклассного мероприятия по немецкому языку "Зимние праздники Германии"

Целью этого внеклассного мероприятия является формирование языковой компетенции учащихся и повышение мотивации к изучению немецкого языка. Входе этого мероприятия решались следующие задачи: расшир...

Внеклассное мероприятие. Лекция и презентация, материал к уроку МХК "Великий мастер Высокого Возрождения" 530-летию Рафаэля Санти посвящается

"Великий мастер Высокого Возрождения" 530-летию Рафаэля Санти посвящается. Материал может быть использован на уроке ИЗО,МХК, для тематическог классного часа, внеклассного мероприятия. Содер...